2024年4月14日发(作者：)

对公结算账户检查和整改情况报告三篇

一、帐户开立及管理情况

我行现存单位结算帐户151户。财政类账户17户，其

中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户

3户。通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币

银行结算帐户的管理内容和管理规定。开立帐户的单位提供

的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合

规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的

行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行

结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况

对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，

保证款项支付的合法合规性。同时逐笔进行大额支付核实并

登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。经查我行没有发现

侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程

中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资

金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金

的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可

疑支付交易。

三、银企对账情况

我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，

按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均

认真进行要素核对，防止虚假对账。针对此次排查，对近3

个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账

单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有

效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行

在自查的过程中规范自身操作。我行将在此后的工作中对对

公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格

的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，

防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，

排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再

次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告

如下：

一、组织安排情况

收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集

计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算

账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行

长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小

组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城

区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。工作小组对