2024年5月10日发(作者：)

诈 骗 案 例

案例一：孙某在网上购买东西支付完成后，接到陌生电话打给她自称是淘宝店铺的客

服，称其在网上买的东西未支付成功，要填写退货单，重新购买，报警人填写完退货单后，

发现银行账号被支付宝支走5000元。孙某填写的退货单的内容包括银行卡号，身份证号，

支付密码。这三样信息是非常关键的，特别是支付宝的支付密码，记住所有的密码是不需

要让别人知道的。

案例二：朱某在淘宝店铺拍下一件衣服并且己付款到支付宝，几分钟后有人打电话来

声称自己是卖家，谎称订单有问题需要退款重新拍，并且发给朱某一个支付链接。朱某付

了几次款都显示不成功，后查询银行卡余额发现少了两千多元。朱某再通过淘宝网联系自

己购物的店主，店主称他不知晓此事，电话也不是他打的。

此案也是以真实的淘宝网店作为掩护，不法份子首先窃取了店主的交易信息，得到了

买家的信息之后谎称是卖家，将提前制作好的钓鱼链接发送给买家，买家不熟悉购物流程，

点击了不法份子发送的钓鱼链接后就出现了页面的跳转。更为严重的是，不法分子还会以

订单卡单、超时为由对消费者进行二次欺诈。这里要注意的是钓鱼网站，大部份与普通网

站的页面很像，但并不是我们要进入的网站。钓鱼网站有可能会给电脑带入病毒或者是记

录你输入的卡号密码等信息，然后再对你的钱款进行窃取。

案例三：同学杨某在网上看中一套书，称先发货后付款，对方打来链接让其在线支付，

订单金额为1角钱，支付跟淘宝支付一样，于是填好信息提交了，系统显示交易繁忙，反

复几次不成功，这时问题出现了，手机短信提醒消费网上支付5000元，问对方客服说确

定已收到这笔钱会全额退还，可过三天后问客服，说差这差那的，那么一个网络诈骗就形

成了，由于消费者没及时报案，钱已被诈骗转走，损失无法挽回。

浏览网页或者购物时要注意按正规的导航页面或者自己输入网址进入，不要随意打开

他人发来的链接，特别是有关支付钱款的页面，一定要按正常程序进入。

案例四：犯罪分子冒充公安机关或其他办案单位的办案人员，通过网络电话给受害人

拨打电话，利用换号软件使其来电显示为办案部门对外公布的固定电话号码，谎称在侦办

一起案件中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，并以录口供为由，询

问以其身份开户的所有银行账号及存款数额，最后称其身份可能己被犯罪分子盗用，需将

以其身份开户的所有银行帐户冻结，进而要求受害人将钱款存入所谓的“安全账户”，以达

到其诈骗钱款的目的。

以“安全帐户”实施诈骗的也经常以公安机关的名义告知被害人其未签收的包裹里有

毒品等理由，要求受害人把钱款存入“安全帐户”。这个学期开学不久的时候一个女学生就

被所谓的公安机关骗去8000元，并且是自己在ATM机上汇钱到对方的帐户上。问她当时

为什么会相信，她说查询了对方的来电号码，确实是某地公安机关的公开电话。并且因办

案需要对方要求其保密不能跟任何人讲。请同学们不要轻信电话或短信提示办案机关以涉

嫌某罪名为由要求配合调查的信息，任何办案机关不可能只通过电话或短信办案。如跨地

区办案的话也一定会通过当地的公安机关协助。

类似的情况还有以人民法院称被牵涉一个诉讼案件，或者是某某教育局称你得到了国

家助学金。每年九月份开学的时候就会出现这种情况，打电话给同学获得了国家助学金，

然后询问一些身份信息资料及银行卡信息。请同学们注意这个问题，奖学金、助学金都是

通过学校来发放，如有疑问可询问老师，记住任何部门的工作特别是牵涉到钱款的工作都

不会仅仅依靠电话办理。

案例五：刘某在网上找兼职，加了一位QQ客服帮其买移动、电信充值卡刷信誉。一