2024年5月28日发(作者：)

2023年证券类实习报告四篇

证券类实习报告 篇1

八月中旬，我步入了漫长而充实的暑假，这已经是我大学生涯第二个暑假了，

所以我要尽己所能让这个假期过得与众不同值得回味。

在老师的介绍下来到了一家证券公司实习----西南证券股份有限公司 西南

证券股份有限公司是西部地区成立最早的一家综合类券商，成立于1999年12

月28日，注册资本16.3亿元，是在重庆市原四家证券经营机构基础上经资产重

组和增资扩股组建而成的证券公司。__年x月x日，西南证券股份有限公司在上

海证券交易所挂牌上市，股票简称“西南证券”，股票代码“600369”。

公司前身西南证券有限责任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注

册地在重庆的综合性证券公司，也是重庆地区第一家金融类上市公司。

__年x月x日我来到了西南证券大渡口区营业部投入了我的实习中。虽然只

有短短三个星期的实习时间，但是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有

了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与

长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。

实习的第一周，我被安排在了高洁经理的办公室见习。证券公司对我来说是

陌生的，而我所学的又是会计专业，可以说我对证券一点都不了解。高经理考虑

到了这点，他没有实质的教我什么很专业的东西，只是让我看了很多公司的资料，

比如公司经纪业务的稽查日志，

客户经理的管理细则，开户合同书等等。我看了这些资料后，知道了营业部

各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的特色服务。虽然有些东西看起来

很抽象，但是我还是很认真地看完了，不是很懂，总也有收获。高经理还教我使

用他平时工作用的软件，很简单的，就像我们用金算盘软件做业务一样，我帮经

理做了经纪业务的稽查。就是使用软件查询经纪业务，比如查询今天有多少个客

户开户，有多少客户来查账等等，要稽查的东西很多，都是一步一步慢慢来的。

实习的第二周行政部的吴老师带我到柜台熟悉前台业务。柜台人员的举止和

专业化程度是一个公司形象的首要体现。柜台主管是个很有魅力的人，她很耐心

的教了我们很多。前台工作人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。为客

户办理业务并保证客户资料和资产的保密和安全性是我们的主要任务。我们的原

则是确保客户和证件的匹配性、真实性;客户身份证的有效性和合法性;客户资料

的真实性、完整性。主顾和所有的柜台人员都让我们深切体会到一个柜员应具备

的职业操守就是谨慎的对待工作和亲和的对客户。

在柜台的学习中我了解西南证券股份有限公司概况和前台的基本流程和常

规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重

新认识了很多表格还有掌握了一些比较少见表格的用途如：跨市场业务申请表、

激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表，同时熟悉了下打印机、

扫描仪、读卡器的操作。主管让我自由学习积极提问，现在我已经了解了一些基

本业务，懂得看表还原业务，还能亲自带客户开户，同时学习了一些接待客户的

技巧。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都进行详

细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;

若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证

原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户 ;

4、办理开通证券营业部银证转账;

现在开户越来越严格，开户资料必须要本人填写，有些老人写字比较困难，

想让我们帮他们填写资料，我们都没办法。除此之外还多了一项以前没有的，就

是要进行电子摄像。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，

如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转账的开通和取消

等等。在整个前台工作的过程中，我一大部分的时间要用在指导客户填写办理各

种业务的资料并复印身份证及股东代码卡等，以提高工作效率。同时我也跟着老

员工学习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。另外，我也提供简单的咨询

服务。经过多天的观察学习，我可以对客户的有关意见、相对简单的问题进行处

理。但我觉得更重要的是要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比

较少关注股市，更准确的说对证券市场了解得并不多，

因此也几乎不用股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我

比较关注股市动态。熟悉了沪深两市和很多上市公司，并对各股运用各种指标进

行了分析，把所学的知识回顾了一遍，虽然不能熟练操作股票行情分析软件，但

对股票市场也有了比原来更深刻的认识。

在实习的最后一周里我的工作主要是辅助经理联系客户，为客户介绍我们的

服务。而联系顾客的主要途径就是电话营销，每天我们都会打上百个电话，由于

是第一次打电话，上手不久就遇到了许多困难，顾客无情的挂电话，使我的信心

备受打击，虽然经理已经给我作了思想准备，但是那种失落感还是有的。我不断

地在尝试着克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人还是很少。而其他人中也有埋

怨的声音，也有马上挂电话的，这样更打击我的激情。我告诉自己：要忍耐，要

坚持。一直到我被挂电话已成为家常便饭的时候，我知道我终于过了自己那一关，

我跨越了心中的阻碍。我的声音很硬，我就尽量放软，让客户感觉到我很有耐心

和诚意。渐渐地，和我谈话的人多了，我更有积极性了。人是很奇妙的，和人谈

话我能学到很多，也让我见识到了各种各样的人。有些人他们一听我说就知道我

是新人，我知道谈话的时候我表现得不是很专业，才让他们有这种感觉。为了避

免这种情况，就要表现出专业，而要表现出专业，就要加强自己的证券方面的基

础知识，还要不断提高电话营销技术，深刻了解他们的需要，让他们接受我们的

服务，把潜在的客户发掘出来。

为期三周的实习结束了，回顾这三个星期来的实习，我发现了自身许多不足。

如在面对客户时表现的不够自然，在处理问题时不够主动。信心来于专业，细节

决定成败!所以在后期实习中我会不断总结、改进!在此我也了解到作为新人我们

要多学多看多做，有什么问题尽量自己先思考有了自己的观点后再提问，这样才

能更深刻的理解并培养创新的意识!

实习是大学生走向社会的一道门槛，其中充满着磨砺与再学习的机会，这对

未涉世的我们来说是非常重要的。从实习期间的每一件小事中，我体会到了人际

关系、机会、评价、竞争、成功、失败等各种我们今后经常会遇到的事件，相信

这些宝贵的经验会成为我今后成功的重要基石。此次的实习我学到了很多书上没

有的知识，也让我意识到今后努力的方向，收获颇丰，为真正跨入社会走上工作

岗位打下了坚实基础。

证券类实习报告 篇2

春节过后，作为一名即将大学毕业的本科生，我立即投入了对本人所学专业

实践操作的实习中，进入方正泰阳证券公司岳阳营业厅学习和实习。在这里短短

两个多星期的实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有

了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与

长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。在

此我非常感谢给我这个实习机会的严总，以及介绍我进来的黄叔叔和贺叔叔。共

事过的同龄人苏莹，吴伟，黎雅莉，以及任总，用他们在证券公司的每日的工作

告诉我们许多简单而深刻的道理;在客户服务部，谢总，庆姐(李经理)，姜姐(经

理)，易姐也在言行和工作态度中显露了她们十多年从业经验在这一行的老到和

熟悉，从她们身上不止是学到了很多东西，更多的能传达给人的一种精练感觉，

不可简单描述。当然，十分荣幸能接近罗老师(罗昊，这里的首席分析师)，并在

最后的几天能和老师交流，学习，这种交流是理论彻底和实践结为一体，其体验

更为深刻。再次感谢这十五天里所有和我相识的人们，短短半个月教会我的东西

必将终身回味。

实习简要介绍：

实习地点：方正泰阳岳阳营业部

实习时间：2月18日——3月5日

主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作

记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比较严

格，虽然我已经说明了我的来意只是简单实习，不涉及找工作就业的问题，但主

管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去，以备以后复查情况。下面是我从

网上找到的泰阳公司简介，自己描述公司概况不如这个来得贴切，摘录一些，以

便观者更好的了解公司概况：

“泰阳证券有限责任公司创建于19__年，其前身为湖南省证券公司，是经

中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。__年10月18日，经中国证券

监督管理委员会批准增资扩股至12。05亿元人民币，并更名为“泰阳证券”。

__年，在湖南省人民政府和证监部门的领导下，公司实施市场化重组，由北大方

正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司，注册资本变更为10。

50亿元，__年年5月，完成全部工商变更登记手续。目前，公司拥有证券营业

部28家，其中湖南省内有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、

杭州、南京等省会和经济发达城市，形成立足湖南，辐射全国的网点布局。公司

各项业务发展态势良好，__年，在中国证券业协会公布的全国券商七项排名中，

我公司有五项进入前二十名。__年，随着证券市场行情回暖，公司业务全面走出

低谷，经营业绩突飞猛进，全年利润高达2。289亿元。__年底，公司在湖南省

委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组，由我国著名的it行业龙头企业—

—北大方正集团注资重组公司，公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行

和国内一些实力雄厚的国有企业，公司实力进一步壮大。现在，“持续创新，方

方正正做人，实实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化，它为公司经

营管理注入了无穷活力，各项业务呈现出前所未有的增长态势。至__年年4月，

公司实现股票基金交易量2741亿元，创下了历史最高水平。今年内公司将全面

完成集中交易和客户保证金第三方存管工作，并在证监部门和董事会的领导下，

实施“方正证券”和“泰阳证券”合并，使公司的资本实力和核心竞争力得到进

一步充实和增强。同时，作为全国六家合规制度试点的证券公司之一，通过合规

管理制度的施行，公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提升。”

见面后，主管们简单问了情况之后就把我和同学带到了柜台服务，让负责这

里的任总安排我们工作。任总相当和善，深得员工喜欢。他安排我们跟随苏莹和

吴伟学习，非常凑巧的是，这两位仁兄和我们还都算得上有交情，苏莹的好友曾

经到威海游玩，和我有几天的交情，而吴伟和我居然是初中校友。一见面距离就

拉近了，没什么好拘泥的，我们有问题就问他们，而他们也把所有我们能做的工

作都毫不犹豫的给了我们。(题外音：压迫啊!剥削啊!)没想到最开始学会的竟然

是如何使用复印机。这的确也是现代办公室必备技能之一啊——一天下来向任总

汇报的时候，他就是用这样一句简单的话深刻诠释了这第一天的所有意义(话外

音：一语道破天机的感觉)。

随后在柜台一个星期的工作中，我们基本上承包下所有复印工作，在帮助这

一看似简单工作的过程当中让我们对柜台的基本流程有了大体认知。泰阳岳阳营

业厅的前台服务(柜台服务)分为四个部分，一号到四号柜台分别是：证券帐户开

户，资金帐户开户(含开户信息修改，如密码修改，帐单打印等等——这个柜台

的事情比较杂一点，我们就是主要跟着这个柜台实习)，柜台咨询，以及三方存

管办理。客户开户主要经过一号柜台和二号柜台办理，开户表申请表一式两份，

身份证要复印在背面，而身份证还另外要再复印一份，如果是信息修改，则除了

修改申请表都要复印身份证外，单独的身份证复印件要三份。另外，资金帐户卡

也是都要复印的。大部分时候我们的工作很轻闲，还可以观摩一下其他人忙碌的

工作，开户人来得多的时候，他们基本没有时间跟我们说话。若是遇上复印任务

突然涌来，而这时候复印机又偏偏卡纸的时候最让人头痛，这样的时刻虽然不多，

但的确在它突发的时候又教会了我们一个东西——怎么拆开复印机，把那些卡住

的纸给拽出来，重新开始，祈祷这一次不要卡……

其实在柜台的第二天我们就多了除复印之外的另一个重要工作：资料归档。

说得简单一点就是把那些已经开好户的资料装进资料袋按顺序存放在资料室里。

可是当时吴伟兄真是一点都不“怜香惜玉”，(话外：寒自己一个。)给了我们半

人高的资料慢慢装袋。同学看到直接说：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估

算两个小时弄得完，吴伟兄给我的最后期限是下个星期三，当时是星期二的下午。

果然两人通力合作在我预计的时间内完成了。后来还加了跟第一次差不多的摞，

也在第二天上午全部完成。这个工作并不复杂，主要是把开户表装袋，然后按顺

序装入资料(提供)盒，但是工作量大，而且上午的两个半小时工作中我们必须有

一个人在柜台上协助复印，一个人弄那上百份的资料还是有点吃力。这一环节主

要是把开户表装袋，然后按顺序装入资料盒。为了使工作能更有效率，我和同学

想的办法是把所有的好归类，然后很容易就能排好序，装盒的工作就很简单了。

这样的安排至少使我们的工作进度快了三倍。

证券类实习报告 篇3

__年9月末第一次来到上海到中国银河证券从事营销职员实习工作。因为学

校的课程安排，有幸能有这次机会来实习。因为之前对金融方面的知识了解的不

是很全面、很深入，所以在实习之前有些担心自己做不了。在实习结束后感触颇

多，我写下了这份实习报告，有以下几点：

第一点是关于社交方面。

这点对我的震撼是在是太大了，来到这里我和几个实习生在一起工作。这是

第一次跟那么名校的毕业生在一起，心情特别激动。他们有来自复旦的、同济的、

交大财大的。 而且他们都是本院校的研究生，跟他们相比真是自惭形愧。庆幸

的是交到了许多好朋友。可是从另一个方面深感做一个实习生居然要求如此之

高，不由得心生一股凉意。一个实习生的的岗位要求如此之高，而且是几乎只有

从名校毕业才有可能获得这样一份实习机会，那其它学校的学生面临的压力之

大、竞争之残酷、挑战之严峻，简直难以想象……而且通过与我的这些名校的朋

友交流又知道即使是这样也不一定能留在这家公司。要看这家公司是否缺人手，

还要看你的社交能力，工作能力，以及学习能力。是否是同族最出色的。夸张一

下，几乎一个普通职员的岗位是百里挑一的。所以这有更使我现在了解求职的不

易，大学生的未来是多么残酷。也使我明白现在的中国的社会理念则是不优秀就

是差。要想找到一份好工作，就要具备多项能力：社交能力、学习能力、抗压能

力等。不过这也使我得信念更加坚定。因为没有挑战的人生是绝对不完美的。

第二点是对工作所要具备的能力。

为什么要谈这点，因为在一起的都是行研的实习生（就我比较特殊在营销

部），分别负责各项数据的研究。例如房地产、铁矿石、塑料行业等等。但令我

很有感慨的是这些实习生的工作就只是负责收集数据。说实话这项工作即使是没

受过训练的高中生也可以做，但我不是眼高手低，认为这种工作不是不值得做，

而是对现在的中国大学的教育更加鄙视。因为大学教的技能应该使用、能用、可

用。例如美国的麻省理工的金融课程第一节就是教毕业生怎么写简历，怎么求职。

但中国在大学传授的知识，不是我们学生不去实践，而是根本没有实践行。即使

有，一个毕业生毕业后，最起码实习3-5个月。但是这就好比高考，你停滞三到

五个月之后会怎么样，大家可想而知。所以既然实习的经历固然必要，但是我们

必须加强自己的自学能力，复习能力。子曰：学而时习之，温故而知新。真是经

典，而且必须读书因为阅读的最大理由是想摆脱平庸，早一天就多一份人生的精

彩；迟一天就多一天平庸的困扰。不就是在为阅读的最大理由是想摆脱平庸，早

一天就多一份人生的精彩；迟一天就多一天平庸的困扰。而我中国13亿人8亿

农民，那八亿人一生不就是在为摆脱平庸而奋斗吗。所以要想使自己在这个世界

上拥有最多人口数的国家获得一席之地就必须生存，我在这里宣誓，以后每周必

须读一本好书。

第三点就是出去拜访客户。

虽然只跟我营销部总监出去拜访一次。但是这一次对我的影响则是莫大的。

首先这次出行就是让自己了解礼节对一个人的重要性，同时也了解到许多忌

讳。下面列举一下我得收获，人在跟女性握手的时候要伸出右手但只能握住指尖，

虎口向里。当然如果手心有汗则要右手护左手，意味着擦汗。而人在站立时则也

是右手护左手，意味着护江山社稷。人在穿西服时则有两种系扣方法，一个是只

系中间一粒，另一个则是系三粒扣里面的的上中两粒。以上这些呢就是我现在对

礼仪知识的初步了解。

另一点呢则是将自己未来使更加清晰化（后面介绍）。

最重要就是在学习方面。

通过这次实习也使我更加懂得读书的重要性，所以必须坚持每周都要读书的

好习惯。而且对于我来讲更要读英文书。既练习英语有可以学习知识。还有能就

是对我现阶段对重要的考试gmat，我现在重新准备。3个月来完全提高自己的语

文水平，未来三周会全心的去攻克og13。别的就不去想太多。因为现在考好gmat

就足够了。

至于未来的计划，在近两年要考专科、 本科、gmat 、toefl等多项考试。

其余时间全部投入到实习当中去。当然业余时间也要练习篮球争取到美国之后参

加篮球俱乐部。但说一下更重要的职业规划通过在公司的仅仅一次实习就使我深

受启发。是我和家人比较了解社会，并更加下定决心要走出国门，观看中国经济

走向未来绝对会有一个属于我们90的机会。一块超级大国出炉的蛋糕让我们去

分。例如现在的地下融资，中小企业贷不到钱。银行有只给国企和央企贷款。而

私企却负担了75%的就业人数，所以如果经济的政策呢没有变动则这种经济体系

必然会走向衰亡。所以在未来如果有这种可能性（国家允许私有银行的开办）那

便是机会的降临的时刻。俗话说机会只给留给有准备的人，所以我现在决定先经

过社会的小小历练，之后去美国留学。当然学校一定要接触华尔街，交朋友，使

自己快速成长，从而伺机而动。再回到中国来做企业。

证券类实习报告 篇4

实习时间：3月1日__年4月30日实习地点：安徽省芜湖市国元证券黄山

西路营业部

实习目的：了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市

场的认识。能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能分析和处理一

些基本的问题。

3月份，我有幸被国元证券股份有限公司选中，从而开始了我二个月的实习

生活。在这一段时间里，我近距离接触了国元证券安徽芜湖黄山西路营业部，在

了解国元证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、

其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业

的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能

力。

一、公司简介

国元证券股份有限公司(简称国元证券)为顺应信证分业、行业重组的发展趋

势，由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于8

月设立。10月30日以股权分置改革为契机，借壳北京化二股份有限公司成功在

深圳证券交易所上市。公司是经中国证监会批准、安徽省工商行政管理局注册登

记的综合类证券公司，注册资本14.641亿元人民币。现为安徽国元控股(集团)

有限责任公司旗下企业

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30——9：00晨读，主要在大户室

读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财

经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场

热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主

要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于

炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，

因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍

下个人开户的流程：

(一)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;

若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证

原件和复印件;

(二)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

(三)证券营业部为投资者开设资金账户;

(四)办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，

如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等

等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各

种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也

跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。

经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对

简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于

平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也

比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较

关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行

了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行

情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客

户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变

更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括

以下三个方面内容：

(一)理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保

完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间

弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的';

(二)把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子

里;

(三)有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到

各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的

过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅

速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，国元证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指

导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢李婉姐，在批评和表扬我日常工作的同

时，更多的教我为人处事的道理。

三、总结

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具

体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较

深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

股市开市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，证券

公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，

因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，

重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大

客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小

客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也不能

很及时的能解决。

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易

的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，

并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其

他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对

深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的

深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在

哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商

处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，

可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的

部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费

这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报

复性的味道。自我感觉很是麻烦;

四、经过二个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

(一)正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里

为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。

只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，

在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?的投资

家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的

成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为

善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获

得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这

种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的

作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的

利润面前乱了阵脚。要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投

资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，

清醒地进行股票投资。

(二)树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己

的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资

举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决

定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，

且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值

的股票，长期持有，重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担心短期的股

票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常告诫那些投身于一日数

变的股市或者希望股票投资来发大财的人，必须树立一个正确的投资观念，然后

坚持到底。这一点，很多股票投资者无法做到。原因是他们无法克服浮躁的情绪。

其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学费，遭遇失败使他立即总结经验，逐渐

树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，

我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

最后，虽然这次实习时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有必要，

很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是

很陌生的证券公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面的能力。