2024年5月28日发(作者：)
某财经学院《金融市场基础知识》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、组合型选择题（66分，每题1分）
1. 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各
类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它
们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A． 中央银行
B． 商业银行
C． 保险公司
D． 证券交易所
答案：B
解析：
2. 各国证券市场监管的主要任务是（ ）。[2018年9月真题]
A． 调控证券市场与证券交易的规模
B． 保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境
C． 保证证券市场的效率
D． 降低非系统性风险
答案：B
解析：
3. 证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，
向客户提供用于下达证券交易指令，获取成交结果的服务方式是
（ ）。
A． 自助终端委托
B． 人工电话委托
C． 传真委托
D． 网上委托
答案：D
解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上
证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令，获取成交结果的
服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用
证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算
机、手机等设备。
4. 下列各项业务中，不属于商业银行表外业务的是（ ）。
A． 承销股票
B． 贷款承诺
C． 银行承兑汇票
D． 委托贷款
答案：A
解析：商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、
中介服务类、其他类等，其中：①担保类业务包括银行承兑汇票、保
函、信用证、信用风险仍在银行的销售与购买协议等。②承诺类业务
包括贷款承诺等。③代理投融资服务类业务包括委托贷款、委托投资、
代客非保本理财、代客交易、代理发行和承销债券等。④中介服务类
业务包括代理收付、财务顾问、资产托管、各类保管业务等。
5. 除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起
参与本期剩余盈利分配的是（ ）。[2018年9月真题]
A． 可赎回优先股票股东
B． 累积优先股票股东
C． 参与优先股票股东
D． 可转换优先股票股东
答案：C
解析：
6. 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期
内购买某种标的金融资产的合约称为（ ）。
A． 金融期货合约
B． 金融期权合约
C． 金融远期合约
D． 金融互换
答案：C
解析：A项，金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期
按成交时约定的价格交割一定数量的某种标的金融资产（或金融变量）
的标准化协议。B项，金融期权合约是由交易双方订立的、赋予期权
的卖方以事先确定的价格买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有
履行义务的合约。D项，金融互换是两个或两个以上的当事人按共同
商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
7. 负责组织制订证券行业技术标准和指引的是（ ）。
A． 中国证券业协会
B． 中国证监会
C． 国家技术监督管理局
D． 证券交易所
答案：A
解析：根据《中国证券业协会章程》第八条，中国证券业协会依据行
业规范发展的需要，行使自律管理职责，其中包括：推动会员信息化
建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科
学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。
8. 证券金融公司借入次级债，应当（ ）向证监会报告。[2018
年5月真题]
A． 事后
B． 在超过20%时
C． 在超过10%时
D． 事先
答案：D
解析：
9. 首次提出的评价基金业绩的综合指标是（ ）。
A． 詹森指数
B． 特雷诺指数
C． 夏普指数
D． 系统性风险指数
答案：B
解析：
10. 投资者通过（ ）持有证券，记录持有证券余额及其变动情
况。[2018年3月真题]
A． 证券账户
B． 资金账户
C． 结算账户
D． 银行账户
答案：A
解析：
11. 股权类产品的衍生工具不包括（ ）。[2014年6月真题]
A． 股票指数期货
B． 股票期货
C． 货币期货
D． 股票期权
答案：C
解析：
12. 下列关于报价的计价单位和申报价格最小变动单位的说法，错
误的是（ ）。
A． 基金计价单位为每份基金价格
B． 股票计价单位为每股价格
C． 深圳证券交易所B股申报价格最小变动单位为0.01美元
D． A股申报价格最小变动单位为0.01元人民币
答案：C
解析：根据《深圳证券交易所交易规则》，深圳证券交易所规定B股
交易的申报价格最小变动单位为0.01港元。
13. 2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发
展和健全，我国逐渐建立起了多层次资本市场体系，其中，不属于场
内市场的是（ ）。
A． 全国中小企业股份转让系统
B． 科创板市场
C． 主板市场
D． 区域股权交易市场
答案：D
解析：我国的多层次资本市场体系中，场内市场包括主板市场、科创
板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统；场外市场包括区
域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和
私募基金市场。
14. 政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。
[2016年3月真题]
A． 获取利息
B． 获取资本收益
C． 调剂资金余缺
D． 获取投资回报
答案：C
解析：
15. 下列券商中，（ ）是首批新设立的外资控股券商。
A． 摩根大通证券中国有限公司
B． 瑞士信贷
C． 瑞信方正证券
D． 摩根士丹利华鑫证券
答案：A
解析：
16. 根据国务院金融稳定发展委员会办公室发布的11条金融业对外
开放措施，取消证券公司、基金管理公司、期货公司外资持股比例
（ ）的限制从2021年提前到2020年。
A． 51%
B． 50%
C． 40%
D． 41%
答案：A
解析：
17. 沪深300股指期货合约的最小变动价位为（ ）。
A． 0.2点
B． 0.1点
C． 0.01点
D． 0.02点
答案：A
解析：
18. 目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用（
[2017年6月真题]
A． 双边净额结算
B． 余额结算
）。
C． 统一结算
D． 多边净额结算
答案：D
解析：
19. 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得（ ）。
A． 投资住房按揭支付凭证
B． 投资房地产信托凭证
C． 投资远期合约
D． 购买房地产抵押按揭
答案：D
解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买
不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的
凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，
借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产
净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参
与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会
禁止的其他行为。
20. 以下说法错误的是（ ）。[2014年9月真题]
A． 上市公司增发之后，公司注册资本相应增加
B． 上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少
C． 上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化
D． 上市公司配股之后，公司注册资本相应增加
答案：C
解析：
21. 以下不属于我国场外市场的是（ ）。[2015年9月真题]
A． 私募基金市场
B． 券商柜台市场
C． 新三板
D． 区域性股权交易市场
答案：C
解析：
22. 既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（
A． 基金托管人
B． 基金份额持有人
C． 基金投资顾问机构
D． 基金评价机构
答案：A
解析：
23. 金融期货的交易对象是（ ）。[2014年3月真题]
A． 外汇
B． 金融期货合约
）。
C． 债券
D． 股票
答案：B
解析：
24. 投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道
的需要。[2018年10月真题]
A． 份额转换
B． 非交易过户
C． 变更管理人业务
D． 转托管业务
答案：D
解析：
25. 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票
股东行使剩余资产分配权的先决条件是（ ）。[2018年5月真题]
A． 股东大会作出减少公司注册资本的决议
B． 出席股东大会的股东所持表决权的2/3
C． 公司解散清算
D． 公司连续5年亏损
答案：C
解析：
26. 下列关于当期收益率的说法中，错误的是（ ）。
A． 它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比
B． 它的优点在于简便易算
C． 可以用来计算零息债券的当期收益
D． 它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优
劣
答案：C
解析：
27. 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票
股东行使剩余资产分配权的先决条件是（ ）。
A． 公司解散清算
B． 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
C． 公司连续5年亏损
D． 股东大会作出减少公司注册资本的决议
答案：A
解析：剩余资产分配权是在公司解散清算时股东按照其持有的股份比
例获取剩余财产的权利。普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条
件包括：①必须要在公司解散清算时；②公司的剩余资产在分配给股
东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资
和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，
再按照股东持股比例分配给各股东。
28. 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于的投资活
动是（ ）。[2018年5月真题]
A． 买卖企业债券
B． 证券承销
C． 买卖国债
D． 买卖股票
答案：B
解析：
29. 如果市场利率提高，股票价格将（ ）。
A． 上升
B． 下降
C． 盘整
D． 不变
答案：B
解析：
30. 基金资产净值是指基金资产总值减去（
10月真题]
A． 基金负债
B． 证券基金的费用
C． 各类证券的价值
D． 基金应收的申购基金款
年
）后价值。[2018
答案：A
解析：
31. 外国债券的发行一般由（ ）的金融机构、证券公司承销。
[2014年9月真题]
A． 投资者所在国
B． 发行地所在国
C． 发行者所在国
D． 国际性
答案：B
解析：
32. 我国第一只开放式基金（ ）的诞生，使我国基金业发展实
现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。[2017年6月真题]
A． 基金金秦
B． 基金开元
C． 华安创新
D． 淄博基金
答案：C
解析：
33. 以下关于基金合同的说法中错误的是（ ）。
A． 公司型股权投资基金的基金合同体现为公司章程
B． 合伙型股权投资基金的基金合同体现为合伙协议
C． 基金合同应包括基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式
D． 非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责
基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产
的债务承担有限连带责任
答案：D
解析：
34. 我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异
常交易情况的证券账户（ ）。[2014年3月真题]
A． 停止清算
B． 限制交易
C． 停止交易
D． 强制销户
答案：B
解析：
35. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可
签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基
本特征中的（ ）。
A． 跨期性
B． 杠杆性
C． 联动性
D． 不确定性或高风险性
答案：B
解析：
36. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是（ ）。
A． 债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表
现
B． 债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代
表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C． 债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独
立于实际资本之外
D． 债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
答案：D
解析：
37. 1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
A． 伦敦
B． 纽约
C． 东京
D． 华盛顿
答案：B
解析：
38. 交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来
某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为
（ ）。[2015年3月真题]
A． 金融互换
B． 金融期货
C． 金融期权
D． 结构化金融衍生工具
答案：B
解析：
39. 影响公司股份总数变动的行为不包括（ ）。
A． 股份回购
B． 发行公司债券
C． 定向增发
D． 公募增发
答案：B
解析：股份公司会因增发和定向增发、配股、公积金转增股本、股份
回购、可转换债券转换为股票、股票分割和合并等而引起公司股份总
数的变动并对股票价格产生影响。
40. 在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是
（ ）。[2018年5月真题]
A． 首日上市的证券
B． 已上市基金
C． 已上市B股
D． 已上市A股
答案：A
解析：
41. 在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额
的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期
按票面额偿还本息的债券是（ ）。[2014年6月真题]
A． 附息债券
B． 浮动利率债券
C． 息票累积债券
D． 贴现债券
答案：D
解析：
42. 关于证券投资者，下列说法错误的是（ ）。
A． 投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买卖证
券
B． 投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券
C． 投资者可以是自然人，也可以是法人
D． 投资者是买卖证券的客体
答案：D
解析：投资者是买卖证券的主体，既可以直接进入交易场所自行买卖
证券，也可以委托经纪商代理买卖证券。买卖证券的客体是各种有价
证券。
43. （ ）是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量
资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。
A． 消费信用融资
B． 银行信用融资
C． 商业信用融资
D． 租赁融资
答案：A
解析：
44. 我国发行国际债券始于20世纪（ ）年代初期。[2018年9
月真题]
A． 70
B． 80
C． 60
D． 90
答案：B
解析：
45. 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是
（ ）。[2014年11月真题]
A． 具有规模优势
B． 强化监管
C． 收益稳定
D． 风险固定
答案：A
解析：
46. 以下关于股份流通受限与否的说法错误的是（ ）。[2015年
3月真题]
A． 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或者按承诺
有转让限制的股份
B． 未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通的股份
C． 无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份
D． 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市的股份
答案：B
解析：
47. 随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作
出调整，创新推出了一系列货币政策工具。下列关于创新型货币政策
工具的论述不正确的是（ ）。
A． SLO作为公开市场常规操作的必要补充，在银行体系流动性出现
临时性波动时相机使用
B． SLF用以满足金融机构期限较长的大额流动性需求
C． CRA向现金投放中占比高的几家大型商业银行提供临时性流动性
支持，以满足春节前后现金投放的集中需求
D． TMLF定向支持金融机构向小微企业和民营企业发放贷款
答案：C
解析：
48. 证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为（ ）。[2017年
2月真题]
A． 拍卖竞价
B． 连续竞价
C． 集合竞价
D． 招标竞价
答案：B
解析：
49. 我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事
项不包括（ ）。
A． 股票数量
B． 股票编号
C． 股票发行日期
D． 各股东所持股份数
答案：D
解析：
50. 多元化投资于相关系数低的证券组合，可以有效（ ）。
A． 降低系统性风险
B． 降低非系统性风险
C． 增加系统性风险
D． 增加非系统性风险
答案：B
解析：
51. 凭证式国债应由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，
（ ）和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
[2015年3月真题改编]
A． 证监会
B． 原银监会
C． 财政部
D． 发改委
答案：C
解析：
52. 某债券4年后到期，其面值为人民币100元、每年付息一次、
票面利率7%，若该债券以105元卖出，则其到期收益率（ ）。
A． 小于7%
B． 等于7%
C． 大于7%
D． 大于等于7
答案：A
解析：
53. 金融市场的首要功能是（ ）。[2016年3月真题]
A． 资金融通
B． 风险管理
C． 信息生产
D． 公司控制
答案：A
解析：
54. “风险是最终收益对期望值的偏离”，在这个描述中，强调的
风险特性是（ ）。
A． 危险性
B． 损失性
C． 不可控性
D． 波动性
答案：D
解析：“风险是最终收益对期望值的偏离”强调了风险的波动性，体
现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖。这种
定义是现代风险计量和管理的基础。
55. 在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（ ）。
[2018年5月真题]
A． 资金账号
B． 银行账号
C． 证券账号
D． 身份证号
答案：B
解析：
56. 股票是（ ）在筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股
份和享有权益的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所
有权。
A． 股份有限公司
B． 合伙企业
C． 个人独资企业
D． 有限责任公司
答案：A
解析：
57. 下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（ ）。[2014年
6月真题]
A． 记账式国债
B． 储蓄国债（电子式）
C． 凭证式国债
D． 长期建设国债
答案：D
解析：
58. 股票及其他有价证券的理论价格是根据（ ）确定的。[2016
年3月真题]
A． 预期理论
B． 流动性理论
C． 合理收益理论
D． 现值理论
答案：D
解析：
59. 公司型基金反映的经济关系是（ ）。[2014年6月真题]
A． 所有权关系
B． 债务关系
C． 信托关系
D． 全面债权关系
答案：A
解析：
60. 在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构
陷入危机的最重要的一类衍生金融产品是（ ）。[2018年9月真题]
A． 利率互换
B． 货币互换
C． 信用违约互换
D． 股权互换
答案：C
解析：
61. 在采用直接申报的情况下，可由（ ）直接将委托指令通过
电脑终端传至证券交易所交易系统电脑主机办理。[2011年6月真题]
A． 客户
B． 场内交易员
C． 证券登记结算公司员工
D． 证券交易所员工
答案：A
解析：
62. 股票风险的内涵是指（ ）。[2014年9月真题]
A． 投资收益的确定性
B． 投资收益的不确定性
C． 股票容易变现
D． 投资损失
答案：B
解析：
63. 以下说法错误的是（ ）。[2014年9月真题]
A． 上市公司股份回购，只能使用自有资金
B． 上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人
C． 上市公司配股，原股东可以放弃配股权
D． 上市公司转增股本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例
均未发生变化
答案：B
解析：
64. 基金信息披露分类中，不包括（ ）。
A． 运作信息披露
B． 销售信息披露
C． 临时信息披露
D． 募集信息披露
答案：B
解析：
65. 证券市场监管的（ ）比较直接，运用不当可能违背市场规
律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。[2016年10月真题]
A． 法律手段
B． 行政手段
C． 经济手段
D． 司法手段
答案：B
解析：
66. 下列说法中正确的是（ ）。
A． 基金的表现仅需看回报率
B． 与大规模基金相比，规模较小的基金的平均成本更低
C． 规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险
D． 基金规模越大，被投资股票的流动性越强
答案：C
解析：
2、选择题（66分，每题1分）
1. 按基金的组织形式不同，基金可分为（ ）。[2014年6月真
题]
A． 契约型基金和公司型基金
B． 收入型基金和平衡型基金
C． 封闭式基金和开放式基金
D． 股票基金和债券基金
答案：A
解析：
2. 金融市场以（ ）为交易对象。
A． 实物资产
B． 货币资产
C． 金融资产
D． 无形资产
答案：C
解析：
3. 詹森指数的计算公式为：αJ＝R＿i－[R＿f＋βiM（R＿M－R＿
f）]，下列各项关于詹森指数的表述，错误的是（ ）。
A． 詹森指数是一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金
业绩的绝对指标
B． 詹森指数优于特雷诺指数与夏普指数的地方在于能够告诉我们各
基金表现优于基准组合的具体大小
C． 若αJ＝0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动
组合的收益率不存在显著差异
D． 当αJ＜0时，说明基金表现要优于市场指数表现
答案：D
解析：
4. 随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出
调整，创新推出了一系列货币政策工具。下列关于创新型货币政策工
具的论述不正确的是（ ）。
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