2024年6月1日发(作者：)

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范单项选择题专项强

化真题试卷4

(题后含答案及解析)

题型有：1.

1． 下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?( )

A．合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其

他正式文件中予以规定

B．在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排

上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

C．合规管理部门拥有完善的规章制度

D．合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接

触必需的信息和人员

正确答案：C

解析：合规管理部门的独立性包括的要素有：(1)合规管理部门在公司内部

享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定；(2)在合

规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合

规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；(3)合规管理部

门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

2． 招募说明书摘要部分出现在每( )个月更新的招募说明书中。

A．1

B．3

C．5

D．6

正确答案：D

解析：招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括

基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明

等内容，是招募说明书内容的精华。

3． 基金客户服务中，售后服务不包括( )。

A．提醒客户及时核对交易确认

B．定期提供产品净值信息

C．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

D．基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

正确答案：C

解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务，主要包括：

①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路

径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

c项协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于基金客户服

务中的售中服务。

4． 下列哪一项不属于基金服务提供的方式?( )

A．电话服务中心

B．邮寄服务

C．上门服务

D．互联网的应用

正确答案：C

解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、

电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的

应用及讲座、推介会和座谈会等。

5． ( )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交

易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。

A．上市开放式基金

B．上市交易型开放式指数基金

C．分级基金

D．开放式基金

正确答案：A

解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，

又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。

6． 通常将市值小于( )亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿

元的人民币的公司作为大盘股。

A．3；10

B．3；20

C．5；10

D．5；20

正确答案：D

解析：通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元的

人民币的公司作为大盘股。

7． 关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是( )。

Ⅰ．甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交易，控升股价 Ⅱ．某基金管

理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使

其投资获利 Ⅲ．某基金经理与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息

大量买人该公司股票，推高股价 Ⅳ．某机构人为编造B上市公司的利空消

息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式

而意图误导市场 参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市

场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券

价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金从业人

员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，

单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场。

8． 关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是( )。

A．在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于

宣传推介材料

B．基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属

于宣传推介材料

C．在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人

士对基金的推荐文字

D．基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案：C

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相

符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。

甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋

友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该

基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手

头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找

到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了

乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。 根据

以上材料，回答下列问题。

9． 下列属于购买该基金的合格投资人的是( )。

A．乙

B．丙

C．丁

D．甲

正确答案：A

解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，

投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

(1)净资产不低于1 000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个

人年均收入不低于50万元的个人。甲、丙、丁均不符合此资格。

10． 本案中属于违规行为的是( )。 Ⅰ．乙通过微信朋友圈推介基

金产品 Ⅱ．乙购买100万元基金产品 Ⅲ．甲乙丙丁凑齐150 万元购买

基金 Ⅳ．乙用凑齐的资金以自己的名义购买150万元基金产品

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：B

解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不

得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会

和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。

Ⅰ项违规。投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募

基金。Ⅲ、Ⅳ项违规。

11． 该案例违规行为主要体现在( )。 Ⅰ．非法汇集他人资金 Ⅱ．违

反规定的向合格投资人以外的个人募集资金 Ⅲ．向不特定的对象宣传推介基金

产品 Ⅳ．违规接受低于最低限额的申购

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募

基金。Ⅰ项违规。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得

超过200人。Ⅱ项违规。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人

募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报

告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定

对象宣传推介。Ⅲ项违规。

12． 不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金

财产的比例的基金是( )。

A．社保基金

B．LOF

C．分级基金

D．ETF

正确答案：A

解析：对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、

指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管

理人可以参照有关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入

基金财产的比例，不作强制要求。

13． 私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是( )。

A．销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

B．销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

C．销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

D．销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

正确答案：D

解析：募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：公开出版资料；面向

社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、

电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特

定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对

象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和

电子邮件等通信媒介及法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国证券投资

基金业协会自律规则禁止的其他行为。

14． 下列关于基金管理人内部控制原则的说法中，错误的是( )。

A．相互依赖原则

B．成本效益原则

C．有效性原则

D．健全性原则

正确答案：A

解析：内部控制的原则包括：(1)成本效益原则。(2)独立性原则。(3)有效性

原则。(4)相互制约原则。(5)健全性原则。

15． 目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是( )。

A．基金管理公司

B．证券投资咨询公司

C．证券公司

D．中国证券登记结算有限责任公司

正确答案：B

解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基

金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。证券投资咨询公司不可

以开展基金份额登记工作。

16． 基金销售机构的以下做法中，错误的是( )。

A．制定内部风险管理制度

B．对基金产品进行风险等级划分

C．对投资者风险承受能力进行测评

D．委托资金清算机构代为监督大额可疑交易

正确答案：D

解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合

大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中

心报告。

17． 关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是( )。

A．银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务

B．随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升

C．传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

D．各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行

业的现状

正确答案：A

解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年

来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐

渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷

开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保

险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监管体系的各类机

构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是

我国目前资产管理行业的现状。

18． 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度与销售业务有

关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A．12

B．6

C．15

D．9

正确答案：C

解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基

金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料的业务关

系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起保

存15年。

19． 通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供

长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金( )的作用。

A．优化金融结构，促进了经济增长

B．严格合格投资人的识别和认定

C．完善了金融体系和社会保障体系

D．为中小投资者拓宽投资渠道

正确答案：C

解析：证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基

金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型

资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。

20． 下列信息中，不属于内幕信息的是( )。

A．尚未公开的上市公司股权结构的重大变化

B．尚未公开的上市公司重大资产重组计划

C．尚未公开的上市公司股息分配计划

D．尚未公开的证券研究所研究院对上市公司股价走势预测

正确答案：D

解析：内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。下列信

息皆属于内幕信息：(1)可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件。

(2)公司分配股利或者增资的计划。(3)公司股权结构的重大变化。(4)公司债务担

保的重大变更。(5)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产

的30％。(6)公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔

偿责任。(7)上市公司收购的有关方案。(8)国务院证券监督管理机构认定的对证

券交易价格有显著影响的其他重要信息。

21． 关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求，下列表述错误的是

( )。

A．私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求低，方式较为灵活

B．公募基金在法律和监管部门严格监管下，有信息披露、利润分配等行业

规范

C．私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金

D．公募基金可以向不特定投资者公开募集基金

正确答案：C

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，

公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资

控制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基

金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要

求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

22． 金融市场按交割期限可划分为( )。

A．现货市场和期货市场

B．货币市场和资本市场

C．股票市场和债券市场

D．初级市场和二级市场

正确答案：A

解析：金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的期限分为货币市

场和资本市场；②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外

汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和

转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市

场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场；③按交割期限分为现货市场

和期货市场。

23． 基金、股票与债券的差异不包括( )。

A．投资收益与风险大小不同

B．信息披露程度不同

C．所筹资金的投向不同

D．反映的经济关系不同

正确答案：B

解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：①反映的经济关系不同；②所

筹资金的投向不同；③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行

信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

24． ( )年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A．1995

B．1997

C．1998

D．1999

正确答案：B

解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理

暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

25． 基金管理人( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律

法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉。

A．投资合规性风险

B．信息披露合规性风险

C．反洗钱合规性风险

D．销售合规性风险

正确答案：B

解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，

违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不

良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

26． 下列关于基金与股票的说法，正确的是( )。

A．基金和股票都属于所有权凭证

B．股票属于间接投资工具

C．基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

D．通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

正确答案：D

解析：A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC项股票属于

直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集

的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

27． 下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是

( )。

A．对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方

法

C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

正确答案：A

解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设

置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行

调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

28． 基金监管的基本原则不包括( )。

A．保障投资人利益原则

B．适度监管原则

C．公平监管原则

D．高效监管原则

正确答案：C

解析：基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效

监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公平、公正、公开监管原则。

29． ( )是指将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道

德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境

界。

A．基金职业道德教育

B．基金职业道德学习

C．基金职业道德规范

D．基金职业道德修养

正确答案：D

解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我

改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情

感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。、

30． 不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资

人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计人基金财产。

A．75％

B．60％

C．50％

D．25％

正确答案：C

解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资

人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产。

31． 基金公司信息披露的( )原则，要求使用精确的语言披露信息，在

内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A．完整性

B．准确性

C．客观性

D．及时性

正确答案：B

解析：基金公司信息披露的准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容

和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

32． 基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．3/4

正确答案：C

解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上

独立董事签字同意，并由董事长签发。

33． 基金合同的当事人包括( )。

A．基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

B．基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

C．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

D．基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

正确答案：C

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理

人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

34． 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，公司不得

聘用从其他公司离任未满一定期限的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务，

这个期限是( )个月。

A．6

B．1

C．2

D．3

正确答案：D

解析：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，公司不得

聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

35． 对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回

金额( )的赎回费用。

A．1％

B．1.5％

C．2％

D．0.75％

正确答案：B

解析：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5％的赎回费，对持续

持有期少于30日的投资人收取不低于0.75％的赎回费。

36． 基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产

品。

A．专业性

B．服务性

C．持续性

D．适用性

正确答案：D

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人

的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资

人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资

人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，这也是监管机构对基金销售的

要求。

37． 基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原

则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括( )。

A．合规管理部门的功能和职责

B．合规管理部门的权限

C．合规负责人的合规管理职责

D．合规管理部门的薪资待遇

正确答案：D

解析：基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原

则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规

定，至少应包括：①合规管理部门的功能和职责；②合规管理部门的权限，包括

享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材

料的权利等；③合规负责人的合规管理职责；④保证合规负责人和合规管理部门

独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承

担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；⑤合规管理部门与其他部门之间的协

作关系；⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

38． 关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是( )。

A．有利于降低投资成本

B．由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安

全

C．有利于维护证券市场稳定

D．投资人可以享受到专业化的投资管理服务

正确答案：B

解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，

表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发

挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作(B

项错误)。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能

够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人

管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

39． 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为

私募基金办结登记手续。

A．1

B．3

C．10

D．20

正确答案：D

解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，

通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结

登记手续。

40． 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。

A．申请报告

B．合同草案

C．基金托管协议

D．招募说明书草案

正确答案：C

解析：基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草

案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。