2024年6月2日发(作者：)

中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引

第一章 总则

第一条 为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作

根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范

制定本操作指引。

第二条 本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。

第二章 基本规定

第三条 网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指

定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。

第四条 对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据

其中对账周期分为按月、按季、按年三种。根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子

对账单。

第五条 网上银行对账签约。企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份

《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素

表》将对账方式指定为网上银行。

第六条 选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网

上银行对账单可以对多个账户进行对账。同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一

级分行。企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。

企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别签约。

第七条 网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。根据指定账户

的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。指定账户初次签约

并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签

约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式

变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。

第八条 指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的

指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。

第九条 建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账

户并约定其对账周期、对账方式的操作。

第十条 账单号是建立对账单后系统自动生成的合约号是对账单的唯一标识。

第十一条 企业网上银行标准版客户和普及版客户均可通过企业网上银行进行银企对

账。

第三章 签约、维护

第一节 签约

第十二条 网银对账签约 一企业网银客户申请开通网银对账业务须到网银对账签约行

办理。并提供以下资料