2024年6月10日发(作者：)

****银行**省分行

中小企业多级账簿结算产品操作指引

一、产品简介

利用本产品的客户必需指定一个对公结算账号（以下统称签约账户），向我行申请开通多级账

簿效劳功能。客户依照自身的需要，能够在同一账户下开立Ｎ个不同名的账簿，并可享受多级账簿

利用费优惠。本产品效劳范围如下：

(一)同一结算账户分类明细核算。可依照需要开设多个层级账簿，每一级可开设N个账簿，

可对每一个账簿别离记载流水明细。

(二)额度治理操纵。可对账簿设置支付限额，系统操纵不可进行超出限额的支付。

(三)分类查询统计。可对账簿余额、明细别离查询，并可提供账簿日、月明细以方便对账。

(四)资金内部计价。可对各账簿别离约定内部计价利率，计算利息，并在账簿间进行分派。

该业务不涉及银行账户资金转变。

二、业务流程

(一)签约

1．申请。客户申请本产品效劳，需向结算账户开户网点申请填写《****银行**省分行（现金

治理业务）多级账簿效劳申请表》（反面印《****银行**省分行（现金治理业务）多级账簿效劳协

议》，下称申请表，格式详见正文附件2。），申请表一式三联，其中一联银行留存，一联作为银行

记账联，一联为客户留存。如客户开设账簿较多，须填写《****银行**省分行（现金治理业务）

多级账簿效劳清单》（见正文附件3，下称多级账簿效劳清单），多级账簿效劳清单为《****银行**

省分行（现金治理业务）多级账簿效劳申请表》的附表，一式三联，其中一联银行留存，一联作

为银行记账联，一联为客户留存。银行依照申请表和多级账簿效劳清单开设账簿。

2．签章。结算账户开户网点需依照《****银行合同治理方法规定》利用业务专用章等规定印

章在申请表上签章确认。

3．费用。《****银行**省分行（现金治理业务）多级账簿效劳协议》第五条 “多级账簿效劳

费用及标准”中收费标准是以账簿为单位，收费标准不得低于“2元/月/账簿”， 即在基准价“20

元/月/账簿”基础上，最多可下浮90%

执行，由开户行与客户自行商谈。

（二）系统设置。客户向账户开户行提交申请表，要求开通多级账簿功能，

开户网点审核后依照临柜业务操作规程的要求进行操作。

（三）运行保护。客户需要关闭、变更、注销或新增多级账簿，均须向账

户开户行提交申请表，开户行审核后依照临柜业务操作规程的要求进行相关操

作。

三、要紧操作

多级账簿操作要紧包括多级账簿开通、多级账簿开设、多级账簿清息、多

级账簿注销和多级账簿关闭等重要环节，柜员操作流程要紧如下：

多级账簿业务处理流程

2208多级账簿

基本信息维护

2505

账户开户

2569现金

管理签约

2205多级

账簿开通

2206多级

账簿开设

2202多级账簿

支付限额维护

2209多级

账簿清息

2207多级

账簿注销

收付款处理

2205多级

账簿关闭

（一）现金治理签约

柜员选择“2569现金治理签约/解约”交易，输入账号 ，“签约解约”标志

选择“1-签约”，成立现金治理合约。

（二）多级账簿开通

柜员选择“2205多级账簿开通“交易，输入账号 ，“开通关闭标志”选择

“1-开通 ”，系统自动生成一级账簿与待清分账簿、产品号，更改账户主档产

品标识。只有在开通结算账户的多级账簿功能后，账户才能利用多级账簿的相

关功能。

（三）多级账簿开设

柜员选择“2206多级账簿开设”交易，依照客户提交确认的申请表和多级

账簿效劳清单内容输入要素。

（四）费率保护

柜员执行“2540保护客户非统一收费信息” 交易，依照与客户约定的多级

账簿收费标准计算下浮比例进行设置，基准费率为20元/月/账簿。

收费种类

多级账簿

操作代

码

A-增加

收费种交易渠

类代码 道

0056 TERM

收费基

数种类

包月

费率浮

动比

下浮

0-90%

生效日

期

上线当

天

终止日期 备注

与客户约

定

签约

账户

（五）多级账簿大体信息保护