2024年4月14日发(作者：)
企业银行账户自查报告（共4篇）
企业银行账户自查报告（共4篇）
第1篇银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范
我行人民币支付结算.票据业务.支付系统运行和账户管理工作，
根据关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知
的文件要求，我部组织会出人员学_文件精神，提出了具体的检查
要求，对我部所有存量账户及支付结算.票据业务.支付系统运行
管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇
报如下
一.基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账
户94个，其中，基本账户10个.一般账户28个.专用账户54个.
临时账户1个.单位定期存款账户1个。至年4月1日以来，我部
共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计
5924万元。
二.具体情况
（一）.银行结算账户的的管理和开立情况
1.我部银行结算账户的开立.使用和撤消，确定一名人员进行
审查和管理，实行专人负责。
2.新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，
实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
第 1 页 共 10 页
3.开立的基本存款账户.预算单位专用存款账户和临时存款账
户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
（二）.银行结算账户的使用情况
1.银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个
人银行卡.个人结算账户的现象。
2.严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人
授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与
其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其
身份进行核查。
3.基本存款账户.临时存款账户.预算单位专用存款账户的开
立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请
核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。
4.严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统
中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。
5.及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账
户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户
支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基
本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6.按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性.
完整性.合规性进行审查，及时办理变更手续。
（三）.票据业务自查情况
第 2 页 共 10 页
1.严密审核.受理支票业务，同城票据的提出.提入及退票均
按照相关规定办理。
2.我部结算收费.中间业务收费标准均参照总.分行相关收费
标准，及时纠正错误的收费标准。
3.办理银行承兑汇票承兑.贴现时，对资料严格审查，对票据
查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行
进行资料的报备。
（四）.支付系统自查情况
1.大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵
机上授权，处理时间控制在分钟之内。
2.及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当
日进行回复。
3.小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于
“已超期”的现象。总之，通过这次自查，使我部的银行结算账
户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩
序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务
的稳健运行。以上报告，如有不妥，请指正。第2篇银行结算账
户自查报告账户管理自查报告市分行
根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自
查情况报告如下
第 3 页 共 10 页
一.账户管理情况我行严格按照人民币银行结算账户管理办法.
中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法等制度和办法要
求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。
一是合理运用人民银行帐户管理系统.联网核查公民身份信息
系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性.完整性和合
法性的审查力度。
二是对结算账户的开立.使用和撤销重点审查,对客户身份资
料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身
份有效的识别，积极做好反洗钱.客户身份识别.大额及可疑交易
数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和
完善相关职责。
四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登
记保管制度。
五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行
明细账务核对，对业务发生频繁.业务发生额大的账户，实行面对
面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务
相符。
二.完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行
文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分离.
相互制约.相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权
责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制
第 4 页 共 10 页
度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管
理隐患。
三.加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请.
开户资料实行重点检查，对开户资料的有效.真实性，实行逐一梳
理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综
合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务.同城交换业务等
业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安
全，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件
精神为指导，对账户开立.变更.撤销严格实行临柜人员.坐班主任
审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作
的责任心，真正从源头上防止问题发生。**县支行二0一0年五
月二日第3篇银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为了
加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办
事处转发人民币银行结算账户管理办法实施细则和人民币银行账
户管理系统业务处理办法（试行）的通知（***办发*号）文件要
求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了
具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一
次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下
一.基本情况我区信用社年4月共有单位银行结算帐户1172
个，其中，基本帐户964个.一般帐户60个.专用帐户123个.临
时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开
户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，
第 5 页 共 10 页
专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规
定的账户13个，转入久悬未取户240个。
二.具体情况
一.银行结算帐户的的管理和开立情况
1.我区信用社银行结算帐户的开立.使用和撤消，都由各社确
定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2.新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，
实行专卷专夹保管。
3.大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行
了开销户登记制度，开户资料基本完整。
4.开立的基本存款帐户.预算单位专用存款帐户和临时存款帐
户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。
二银行结算账户的使用情况
1.专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。
2.一般存款账户无违规支取现金的行为。
3.单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单
笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款
项支付合法合规。
三.存在问题
1.个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，
使银行结算账户资料留存不完整。
第 6 页 共 10 页
2.部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批
准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。
3.个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。
4.因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及
时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时
处理。
四.纠改措施 针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实
际情况，准备从以下几个 方面进行纠改
1.要求各社组织人员再次学_人民币银行结算账户管理办法，
按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合
规。
2.对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期
清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。
3.对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发
生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以
销户或转入久悬未取专户管理。第4篇人民币银行结算账户自查
报告人民币银行结算账户自查报告
根据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知
（农信联发75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社
员工进行学_，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在
将自查情况汇报如下为确保此项工作有序开展，我社成立了人民
币银行结算账户自查小组人民币银行结算账户自查情况
第 7 页 共 10 页
一.银行结算账户的基本情况 .银行结算账户业务内控管理
1.明确专人负责银行结算账户开立.使用和撤销的审查和管
理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2.账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3.执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定
由专人保管。
4.对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及
时处理。
5.规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6.印鉴卡的保管.使用.更换符合规定。
银行结算账户的开立.变更.撤销业务处理情况
1.对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性.完整
性和合规性进行审查。
2.与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双
方的权利与义务。
3.不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户
（基本存款账户.临时存款账户.预算单位专用存款账户）的情
况。
4.不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5.为存款人开立一般存款账户.专用存款账户.临时存款账户
按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
第 8 页 共 10 页
6.销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资
料。
银行结算账户的使用情况
1.单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理
付款业务。
2.一般存款账户没有办理现金支取。
3.专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现
金。
账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对
银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。
二.存在问题
1.对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定
及时处理。
2.账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定
对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但
未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。
三.整改措施
1.尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年
检的账户按规定及时处理。
2.按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行
联网核查，对相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。
第 9 页 共 10 页
四.银行结算账户管理工作中的不足和建议经自查，我社基本
符合人民币银行结算账户管理办法.人民币银行结算账户管理办法
实施细则等有关规定，但自查开展的自查过程中，距人民币银行
结算账户管理办法的要求还存在一定的差距，突出表现在我社人
员对此项工作认识不够.____感不强.责任心不强等。今后，我社
将继续围绕人民币银行结算账户管理办法.人民币银行结算账户管
理办法实施细则工作部署，积极开展人民币银行结算账户各项工
作。县农村信用合作联社信用社年4月7日银行账户清理自查报
告银行结算账户自查报告（共10篇）银行财政账户自查报告（共
8篇）银行对账工作自查报告银企对账自查报告（共3篇）
第 10 页 共 10 页
发布评论