2024年5月9日发(作者：)

证券公司实习心得体会4篇

20xx年11月份，我有幸到xx证券公司，从而开始了我两个月左右的实习生活，在这

一段时间里，我近距离接触了xx证券xxxx营业部，在了解xx证券发展历程、公司文化的

同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，

同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、

交流和处理问题的能力。

实习内容

我被安排在营销部工作，主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作;

首先是每天9：00上班，早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国

家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主

要分析市场热点和读一些股评。接下来就是开始一天的基本工作:

客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，客户资料变更

表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方

面：

1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，

没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很

长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。

2、把理清过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描

到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。

客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心

和耐心;客户资料档案的有序是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进

行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要

统一进行扫描以电子版的形式保存。

在我们实习的过程中，xx证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他

们的关心，在这里特别要感谢xx和xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处

事的道理。

此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个

大海洋里，个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是使我十

分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会，在他们的努力下我们才

能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己，并积累经验，

为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。

建议

进过我们这次实习，让我想到要对学院说：希望学院能对我们金融专业的学生，做一

些考证的要求。例如证券证，保险证，基金证等，并组织培训的教师团体和课程授课，这

样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的

实训平台，让同学更深入学习金融专业的知识。

一、工作

我每天看申银万国，国泰君安，国金的各种报告。早上开盘前看晨报，前一天的大势

分析，从宏观到行业到个股的顺序看报。开盘后继续看报告，和流动新闻（上证报，中证

报，金融时报），联系当日盘面，了解基础知识，发掘问题。收盘后，问问题，听讲解。

上周五，跟随听取申银万国分析师对保险、银行、地产、投资策略的讲座。

二、知识总结

1，一级市场运作

近日，IPO重启让我学到一些基础知识。例如IPO会在网上网下发行。机构和个体

投资者可以在网上和网下申购。今年因为国家政策使更多机构投资者撤出网上。使的网上

中签率升高。按规定，网下中签者需要在三个月后才能对手中持有股票进行交易，那时已

有部分股票在二级市场流通交易，所以网下申购需要合理策略才能获益。在股票上市前，

有相应部门对于公司未来EPS、PE，、PB的估值，例如运用类比法。然后做出合理价格，

同申购数量的估计，进入询价流程。如果通过竞价中签，就可以把资金汇去。过去，投资

者买新股是一定会赚到利润。而现在会有些公司因为策略不当导致新股亏损。

另外，国家在市场初期对公司股量限制发售，国家为保护投资者利益，而对公司进行

分时段解禁，对每次解禁数量进行限制，并且对现有流通股东进行补偿。因为如果一次性

解禁数量太大，企业从流通市场套利太大，这是我对限售股的了解。

2，二级市场运做

我国股市尚处于初级阶段，股市参与者包括各种各样的个体和机构，有专业的，有外

行，有庄家。投资需要关注经济PE、EPS和个人心理等因素。盘面我了解成交量、大盘指

数、当日开盘价、收盘价、价、等

长线价值投资

机构投资经理是长线投资主流，他们关注更多是宏观经济行业企业未来发展前景和投

资心理等，从多方因素考虑得到是一个稳定的目标增长价格。

首先，要观看大的经济环境。具体来说，今年经济经过前期繁荣和衰退，进入到复苏

时期（与国家4万亿投资拉动项目有关）。宏观经济的指标是GDP，是由投资，消费和净

出口组成，中国下半年经济增长预测为8%以上。此外需关注CPI，M0，M1等重要指标。

在今年政府宽松政策下，资金流动性充裕，大家就会把存款取出来进行投资以取得比存款

利息高的投资收益，另外，上半年新增贷款7万亿，对于金融投资（股票，债券等）和实

体投资（房地产等）和银行业绩都有支撑。另外，消费者能力提高了，消费信心指数也上

升，物价就涨，需求量就慢慢回升，企业利润提高。另外，中国股市与国外市场相关，当

国外不好的，中国就会调整，跟随世界步伐，港股是最为密切相关。对于出口业务较多的

企业，会因美国，欧洲等进口大国因为经济回暖困难受负面影响，进而影响企业业绩。另

外，海外资金流入中国资金和实体市场也会有影响。而蓝筹股是影响大盘的主要力量，跟

宏观经济紧密相关的行业龙头股能有较好的投资机会。

其次，关注行业。宏观经济能直接判断必然会涨的行业，例如银行，房地产，保险，

汽车。但是如果市场走势过热，低估值、低涨幅，在上季度已见底，这季度将回升的板块

（钢铁，铝）也值得重点关注。微观影响也不能忽视。例如，不管经济如何，人都是要看

病吃药，那么医药行业总的营利就能保持增长；下半年各种节日频繁，影响到高档白酒需

求量变多；夏季因为天气炎热会影响到空调，冰箱，洗衣机销售增高。所以证券公司都有

各行的分析师来对行业同个股进行专业研究分析。行业间有着关联，例如，汽车生产量增

速大幅上升导致钢铁行业增幅大升。重点关注注前期涨幅滞后，且行业复苏预期较强的板

块。行业板块在近几日表现为，大盘翻红，被重点关注的银行，地产，大盘股等权重股带

动；大盘调整，被次要关注或者过去滞涨板块，例如食品，白酒等消费类会补涨。

最后具体到公司和个股。投资者从公司背景、基本素质等方面（调研，和研究别家公

司报告）多加分析，对市盈率水平进行合理判断，需要对企业产品利润（价格，产量，成

本费用）增减幅和未来需求量预测分析。此外公司重组、合并和融资的消息对公司短期有

正面影响，而长期影响需要深入研究公司运营等各方面。所以在个股投资报告中，笔者提

到关键假设点、估值和投资评级、核心假定的风险、股价上涨的催化剂这四大方面。例如

比较保险股，就从保险公司的保费、保量等问题从公司投资状况来分析。例如中国平安是

投资大部分蓝踌股，收益潜力较大，有养老金优惠政策对养老金需求增加的扶持，或者是

牌照的出台。另外一个地产例子是需要对房价、成交量、政府信贷、土地储备量等因素考

虑。运用报告对个股选择。可以选择有补涨潜力、相对涨幅较低、走输大盘、PE偏低、业

绩增幅稳定且明确的企业（例如华域汽车）。

很荣幸能够参加广发证券公司的实习项目。在两个月的实习期内，我学到很多证券领

域的知识，熟悉了公司的运作方式，掌握了证券营销的基本技巧，深刻了解了证券市场的

基本知识，这段实习经历给我留下深刻印象，也将对我的今后的工作学习中产生重大的影

响。

本次实习是从3月10日开始的，历经65天，先将我这段实习过程中的学习内容以

及期间的心得体会简单介绍一下：

第一周，我培养的是对证券市场的基本认识。

所学的知识包括：

1、如何摆正投资心态——在市场上坚持自己的判断，理性决策，不盲目跟风；

2、如何做决策——基于大盘走势对个别股票进行分析；

3、如何鉴别信息——利空消息宁可信其有，不可信其无；

4、基本面与技术面的区别和联系——基本面优势在于中长线分析，而技术面优势在

于短线走势判断。基本面在于选股，技术面在于选时机，但在实际应用中要把基本分析和

技术分析结合起来。

此外，三大证券类报刊的阅读、每只股票走势图的浏览也是每天要做的功课。经过第

一个星期的学习，我掌握了股票市场的基本运作模式。为更深入的学习奠定了良好的基础。

第二周是交易大厅前台实践。这是让我们直接与客户接触的地方每天都有很多客户过

来办业务，了解券商的对外工作流程是实习中必不可少的。偶尔柜台部的工作人员还让我

们自己操作一些简单的步骤，亲身体验一下工作的乐趣。当然面对的客户都是各种各样的，

有时候出现一些客户对工作的不理解不支持，还需要及时的处理，学习柜台人员的处理方

式也成为了我这次实习的一大收获，同时我学习了开立资金账户、申请认购新股以及资金

划拨的相关业务知识；掌握了证券交易软件“大智慧”的基本使用方法；掌握了手机炒股

软件的下载流程和使用方法，并且在闲暇的时间阅读了“市操作的基本原理”全面学习了

k线理论，macd，kdj等技术分析指标的知识，并随时查找相对应的股票走势予以学习。

第三周主要是在股票市场中实践，判断大盘及个股走势。期间，我理解了资金对于整

个市场的影响以及股票成交量与价格的关系；进一步学习了黄金分割线在走势分析上的运

用；研究了cr技术指标的公式以及用法。此外，还接触了一些形态理论的内容，加深了对

证券市场的理解。

第四周的学习内容为基本面分析及股评撰写，根据大盘前期走势来预测后市动向。期

间，我掌握了股评的写作结构，已擅长从基本面和技术面分别对大盘进行分析并逐渐领悟

到市场中各行业之间的联系。

剩下的几周的学习内容是通过进驻银行网点实现的，挖掘潜在客户、服务现有客户，

是这个阶段的主要学习内容。通过学习银行的基本业务，接触客户，了解客户的投资意向

以及风险承受能力，并通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场

行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和维护。这一阶段的学习不仅仅掌握了银行业

务的办理流程，接触了客户，最重要的是这一阶段对自己人际关系的处理方法的影响，增

加了社会经验学习了学校学不到的东西。

通过这两个月的实习，我对证券市场的理解更为深刻了。现已习惯用理性方法来分析

各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了

良好的学习习惯，学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势——尤其是经典走

势产生了一些印象，从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。

良好的开端是成功的一半，相信这次实习能够为我的职业生涯领航。两月的实习总的

来说让我受益匪浅，和公司正式员工以及一起来实习的同学都变成了朋友，虽然即将离开

这里，不过我们两月的相处都会给我们留下美好的回忆；企业文化的熏陶，团队协作与个

人成长的协调，等等更让我受益匪浅。而对我影响最深远的就是文化了，在此期间，我一

直在思考一个问题，一个人，一个企业，乃至一个国家的竞争优势究竟在哪里？这就可以

从广发证券的精神，以精求发展的理念，一个草根券商的发展历程的真实写照找到答案。

这次实习也让我感受到学校里不能学到的东西是更需要我们用心去学的，这些才是真

正以后在社会中我们将要用到的知识，也让我们认清了以后要努力的方向，让我有机会更

深入地去思考今后的人生和职业规划，并给予我实现它们的动力。感谢广发证券给外这次

实习机会，也希望广发证券能够在国内的证券市场上具有日益强大的影响力，为构建和谐

稳定的证券市场贡献力量，为国家经济的发展做出贡献。

7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然只有一周，不过在实习过程中，

我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一

间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好

的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让

我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。

我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜

台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。

第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受

客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，

在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市

进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，

不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我

们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析

股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事

都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是

属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自

己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自

己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术

不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学

习。

在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他

人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些

新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在

下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开

市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的

方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，

还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重

的理念，公司进步，职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，

这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生

们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是

不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学

习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团

队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个

完全不同的职位，我们同样会更认真的去学习。