2024年5月28日发(作者：)

证券的实习报告四篇

证券的实习报告 篇1

鄙人在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实

习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业

的发展方向以及未来趋向等方面有了更加具体的认识。

入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的过程

将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范，证券业对证券资讯的

需求就越大，二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机，

加快证券中介业回归，即主力从事代理投资服务，而这无疑将扩大对证券资

讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。

券商没有了投机利润，就只能从两块加强力量，一是完善对投资者的服务手

段，二是加大自身研究力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的

收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越

少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉醒，也将极大增强对证券资讯的

认同和依赖心理。

从目前的证券资讯行业的发展来看，深圳巨灵推出第一套证券资讯系统

是证券资讯行业的萌芽的标志，但今天的证券资讯市场已非同日而语。短短

9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、

巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼

伏，你追我赶，好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市

场也开始在这种专业化的竞争中开始成熟完善起来。

证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务

的内容提供商的面貌出现，是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交

易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的，但直到今

日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为

主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也

有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及

服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表

现在以下几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容；以大量转载各种公

开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一

手资料；各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，为庄家投机服务的

投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞；市场上同类产品竞相削

价，扰乱了市场正常秩序；市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准

和行业规范，大多数企业满足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在

一种低水平竞争的市场中，一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占

据一定的、甚至较大的市场份额 ，获取前期收益。

另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的

信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经的建设齐步发展

的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券

市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的

整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投

资分析的模式，为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。

在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券咨询行业的规范

管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成发展的最初几年中，由于缺

乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投

机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手

操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序

造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后

才有所好转，至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后，行业管理才

真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶

段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法

的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。正在进

行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范

围之中，证券咨询业务的范围也将大大的扩大，相关的自营业务和委托理财

业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机

遇.在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。

Live in the present, don't waste your present life while thinking about the past or looking forward to the

future.

证券的实习报告 篇2

春节过后，作为一名即将大学毕业的本科生，我立即投入了对本人所学

专业实践操作的实习中，进入方正泰阳证券公司岳阳营业厅学习和实习。在

这里短短两个多星期的实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日

常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验

的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从

理论到实践的飞跃。在此我非常感谢给我这个实习机会的严总，以及介绍我

进来的黄叔叔和贺叔叔。共事过的同龄人苏莹，吴伟，黎雅莉，以及任总，

用他们在证券公司的每日的工作告诉我们许多简单而深刻的道理;在客户服

务部，谢总，庆姐(李经理)，姜姐(经理)，易姐也在言行和工作态度中显露

了她们十多年从业经验在这一行的老到和熟悉，从她们身上不止是学到了很

多东西，更多的能传达给人的一种精练感觉，不可简单描述。当然，十分荣

幸能接近罗老师(罗昊，这里的首席分析师)，并在最后的几天能和老师交流，

学习，这种交流是理论彻底和实践结为一体，其体验更为深刻。再次感谢这

十五天里所有和我相识的人们，短短半个月教会我的东西必将终身回味。

实习简要介绍：

实习地点：方正泰阳岳阳营业部

实习时间：2月18日——3月5日

主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作

记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比

较严格，虽然我已经说明了我的来意只是简单实习，不涉及找工作就业的问

题，但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去，以备以后复查情况。

下面是我从网上找到的泰阳公司简介，自己描述公司概况不如这个来得贴

切，摘录一些，以便观者更好的了解公司概况：

“泰阳证券有限责任公司创建于19__年，其前身为湖南省证券公司，是

经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。__年10月18日，经中

国证券监督管理委员会批准增资扩股至12。05亿元人民币，并更名为“泰

阳证券”。__年，在湖南省人民政府和证监部门的领导下，公司实施市场化

重组，由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司，注

册资本变更为10。50亿元，__年年5月，完成全部工商变更登记手续。目

前，公司拥有证券营业部28家，其中湖南省内有15家，其余均分布在北京、

上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市，形成立足湖

南，辐射全国的网点布局。公司各项业务发展态势良好，__年，在中国证券

业协会公布的全国券商七项排名中，我公司有五项进入前二十名。__年，随

着证券市场行情回暖，公司业务全面走出低谷，经营业绩突飞猛进，全年利

润高达2。289亿元。__年底，公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下

顺利完成重组，由我国著名的it行业龙头企业——北大方正集团注资重组

公司，公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚

的国有企业，公司实力进一步壮大。现在，“持续创新，方方正正做人，实

实在在做事”成为了公司新的管理理念和企业文化，它为公司经营管理注入

了无穷活力，各项业务呈现出前所未有的增长态势。至__年年4月，公司实

现股票基金交易量2741亿元，创下了历史最高水平。今年内公司将全面完

成集中交易和客户保证金第三方存管工作，并在证监部门和董事会的领导

下，实施“方正证券”和“泰阳证券”合并，使公司的资本实力和核心竞争

力得到进一步充实和增强。同时，作为全国六家合规制度试点的证券公司之

一，通过合规管理制度的施行，公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提

升。”

见面后，主管们简单问了情况之后就把我和同学带到了柜台服务，让负

责这里的任总安排我们工作。任总相当和善，深得员工喜欢。他安排我们跟

随苏莹和吴伟学习，非常凑巧的是，这两位仁兄和我们还都算得上有交情，

苏莹的好友曾经到威海游玩，和我有几天的交情，而吴伟和我居然是初中校

友。一见面距离就拉近了，没什么好拘泥的，我们有问题就问他们，而他们

也把所有我们能做的工作都毫不犹豫的给了我们。(题外音：压迫啊!剥削

啊!)没想到最开始学会的竟然是如何使用复印机。这的确也是现代办公室必

备技能之一啊——一天下来向任总汇报的时候，他就是用这样一句简单的话

深刻诠释了这第一天的所有意义(话外音：一语道破天机的感觉)。

随后在柜台一个星期的工作中，我们基本上承包下所有复印工作，在帮

助这一看似简单工作的过程当中让我们对柜台的基本流程有了大体认知。泰

阳岳阳营业厅的前台服务(柜台服务)分为四个部分，一号到四号柜台分别

是：证券帐户开户，资金帐户开户(含开户信息修改，如密码修改，帐单打

印等等——这个柜台的事情比较杂一点，我们就是主要跟着这个柜台实习)，

柜台咨询，以及三方存管办理。客户开户主要经过一号柜台和二号柜台办理，

开户表申请表一式两份，身份证要复印在背面，而身份证还另外要再复印一

份，如果是信息修改，则除了修改申请表都要复印身份证外，单独的身份证

复印件要三份。另外，资金帐户卡也是都要复印的。大部分时候我们的工作

很轻闲，还可以观摩一下其他人忙碌的工作，开户人来得多的时候，他们基

本没有时间跟我们说话。若是遇上复印任务突然涌来，而这时候复印机又偏

偏卡纸的时候最让人头痛，这样的时刻虽然不多，但的确在它突发的时候又

教会了我们一个东西——怎么拆开复印机，把那些卡住的纸给拽出来，重新

开始，祈祷这一次不要卡……

其实在柜台的第二天我们就多了除复印之外的另一个重要工作：资料归

档。说得简单一点就是把那些已经开好户的资料装进资料袋按顺序存放在资

料室里。可是当时吴伟兄真是一点都不“怜香惜玉”，(话外：寒自己一个。)

给了我们半人高的资料慢慢装袋。同学看到直接说：怎么弄得完啊。我衡量

了一下速度，估算两个小时弄得完，吴伟兄给我的最后期限是下个星期三，

当时是星期二的下午。果然两人通力合作在我预计的时间内完成了。后来还

加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。这个工作并不复杂，

主要是把开户表装袋，然后按顺序装入资料(提供)盒，但是工作量大，而且

上午的两个半小时工作中我们必须有一个人在柜台上协助复印，一个人弄那

上百份的资料还是有点吃力。这一环节主要是把开户表装袋，然后按顺序装

入资料盒。为了使工作能更有效率，我和同学想的办法是把所有的好归类，

然后很容易就能排好序，装盒的工作就很简单了。这样的安排至少使我们的

工作进度快了三倍。

Don't pay too much attention to the looks of yourself and others, and your abilities are not written on your

face.

证券的实习报告 篇3

在柜台实习的时间尽管短暂,但是却让我学到了很多东西,这 对我今后

的工作将有很大的帮助. 下面我把我在柜台实习的情况及收获,感悟整理成

文.不光是为了完成工作任务,更重要的是为了总结 经验与不足,为做好今

后的工作奠定基础. 在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括开立股东

账户,资金账户,办理各种委托方式,银证联网,查询,交割单打印,对帐单打

印等.经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工的耐心帮助下,我已

经可以熟练的进行开户全部流程业务的基本操作,对于转户, 销户, 客户普

通信息修改, 客户特殊信息修改以及创业板, 基金, 权证交易的开通也都

有所了解. 这些对我今后在客服部的工作都有很 大的帮助,只有熟悉这些

柜台的业务流程,才能很好的解决客户对相 关问题的咨询,提高服务质量.

在实习的过程中,我也看到了自身存在的不足:做事情马虎,粗心大意.

在填写客户资料的时候,会出现错填或是漏填的情况.在柜台工作"粗心"是

一大忌,往往工作中一个小小的疏忽,最终会造成不可挽回的损失.所以这是

我务必要认真对待的一个问题,要努力改 掉这个坏毛病.无论是在柜台还是

客服部工作,都需要认认真真去做 每一件事情,避免失误,提高工作效率.只

有这样,我们才能真正的 做好本职工作,胜任自己所在的岗位!

在实习报告的最后, 感谢领导为我提供这一次宝贵的柜台实习机会,感

谢柜台员工的无私帮助.希望在今后的工作中,大家能够继 续一起努力,互

帮互助,为营业部再创佳绩贡献出自己的一份力量!

We cannot choose our origin, but our future is changed by ourselves.

证券的实习报告 篇4

1、概述

1、1、实习单位简介

金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于8

月，是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综

合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9

亿元，开业以来年年盈利，净资本率达90%以上。公司总部位于深圳，在全

国各大中心城市设有25家证券营业部(辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙

江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、xq)，旗下设有金元期货经纪

有限公司和金元比联基金管理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金

业务良性互动的证券控股集团运作模式。

金元证券坚持"诚信、亲和、创新、志成"的企业精神和"稳健经营、规

范管理、风险控制"的经营理念，并将其贯穿于经营管理和客户服务的每个

环节。公司全体同仁以使命感、事业心和专业追求致力于为客户提供优质、

高效的全方位服务。并努力为繁荣和发展中国证券市场，推动中国资本市场

建设进程贡献力量。公司、深圳市深南大道4001号时代金融中心大厦17层。

邮编：518048、。在未来的发展中，金元证券的发展策略是通过实施资本公

众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来增强公司的营销能力、

定价能力、风控能力、研发创新能力，同时提升公司的企业文化水平，从而

进一步完善公司的治理机制。相信在金元证券积极健康的经营理念的引导

下，在金元证券全体员工的不断努力下，金元将会更加强大。

1、2、实习过程的基本回顾

1、2、1、实习过程介绍

这次实习主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对开户

时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉资本市场的发展情况和证券交易

的相关内容。熟悉K线理论的实际操作。熟悉切线理论的实际操作。熟悉基

金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。

1、2、2、具体实习内容介绍

1、2、2、1、熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法

实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关情况,使我们对开

户流程有了相关的了解、证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种

类型。股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东

账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B

股股东账户。上海B股的股东账户用美金进行交易而深圳的B股股东账户则

用港币进行交易。上海A股的股东账户不可以复开而深圳的可以。

在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中

的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联

和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的目的是保

障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账

户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个

身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金

公司开立基金账号。开立A股账户费用为46元人民币，B股账户则为100元

人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方

法。对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必须是中行、

建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客

户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但如果客户是要

进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。客户要

进行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结，如果资金是从证券账户转

向银行账户，其上限为50万。

1、2、2、2、熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容

金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我们

介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新

兴的市场，有很大的发展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源

的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。

其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产管理业务、

自营业务和投资银行业务。

接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要

看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的。

其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对

知识把握的情况。芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说明了知

识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及

股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从

事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精

神、团结协作精神、个人主义与集体注意相结合、全局观和敢于接受挑战的

精神。

芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场

是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们

介绍了权证的相关内容。其中他主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金

融期货为主。基金与理财产品的主要区别在于基金的资金全部来自投资者而

理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。

最后芦经理向我们介绍了金元的主要情况。他向我们介绍了金元的交易

方式，理财中心和前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，

而后台则负责总的管理。

1、2、2、3、熟悉K线理论的实际操作

公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍K线理论的实践操作。K线是

判断多空双方力量的重要工具。张老师首先介绍了单根K线的相关知识。一

根K线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的K线是阳线，蓝色

是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘

大于买盘。有一些特殊的K线——同阶线，它们分别是十字星、T字线、倒

T字线和一字线。按时间长短可以将K线分为日K线、周K线、月K线和年

线。日K线代表短期走势，周K线、月K线和年K、线代表中长期走势。另

外还有五分、十五分、三十分、六十分K线，它们代表的是超短期走势，适

用于权证模式的分析。

其次，张老师向我们介绍了K线组合。首先是见底形态和上升形态。这

包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红

三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是

在跌势的末端出现。早晨之星代表的是转势信号，出现好友反攻可以适当买

入，到了旭日东升则可以大胆买入，因为它发出的转势信号最强。

其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云

盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。它们都出现在涨势的末端，

发出的都是推出的信号。最后张老师了介绍了后势上升和下降都有可能的几

中K线。十字星在涨势末端出现发出的是见顶信号而在跌势末端出现则发出

的是见低信号。“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则继

续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。倒“T”线与T线类似。

“一”字线在涨势中出现继续看涨，在跌势出现则继续看跌。

1、2、2、4、熟悉切线理论的实际操作

公司安排张老师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。所谓趋势就是指

股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主要趋势、次要趋势和短暂趋势。

主要趋势是指市场的主要趋势，次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲，短

暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上、下降和水

平这三中方向。其中水平方向常被忽视，但却是很重要的。

趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。压力线是经过上升趋势

高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是暂时阻碍股票价格创新高的能力。

支撑线也称抵抗线，是经过下降趋势低点的直线，其主要的作用是暂时或永

久地阻碍股价创新低。压力线与支撑线是相互区别的但二者也是可以相互转

化的。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。股价要

创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能达到。这种突破需要达到三个

条件：时间、空间和成交量。时间一般为2到3天，空间为3%，成交量要与

之相配合，当成交量不配合时就会出现假突破。

最后张老师向我们介绍了趋势线、轨迹线和8浪主线。趋势线是将两个

或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点连接起来的直线，轨迹线是两个或

多个上升趋势的高点或下降趋势的低点连接起来的虚线。8浪主线主要是分

析当前我国的股市行情。

1、2、2、5、熟悉基金的相关内容

公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。基金具有利益共享、风

险共担、组合投资和专业管理的特点。基金是间接的投资产品，它的风险适

当收益较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托

管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进

行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资

金，主要是各国有商业银行。基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭

式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。

封闭式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市

场进行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运

作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基

金型、债券型、货币型和混合型。

如果把资金的60%-80%、投资于股票则称之为股票型，如果资金的大部

分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则

是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的

方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是未来收益，收益型

追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被动

型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和

________分为在举基金和离岸基金。

基金募集必须提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基

金的募集时间大概为三个月。基金要3-6月才会建满仓，因此基金可以用于

测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-1、2%)、申购费(1、5%)

和赎回费(0、5%)，其中赎回费会随持有年限的增加而减少。

2、实习总结

2、1、实习收获和体会

通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。在我国证券市

场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时

也存在许多有待解决的问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个

高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。在此次实习

中我对证券公司基本业务也有所了解。不断发展和推出新的业务种类是证券

公司不断发展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力。

技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习我对技术分析特

别是对K线理论和切线理论有了进一步的认识。技术分析的价值是建立在市

场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。不管是K

线理论还是切线理论的运用都是建立在个人经验的基础上。

这些理论看似简单，分析起来似乎有理有据，但是时点的把握需要个人

的经验。例如“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则继续

看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。多这个理论的运用首先要判

断当前是处于高位、途中还是低位，判断结果的不同就形成了不同的投资方

案。因此个人投资应注重经验的积累，多看多想。此次实习促进了我专业能

力和技能的提高，使我受益非浅。

2、2、问题与建议

2、2、1、第三方存管存在的问题以及建议

实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了

自己的一些见解。第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资

金的安全，减少了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。我觉

得它存在以下两方面的问题：首先它使得账户的开立更加麻烦。客户首先得

拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。有些银行还要

求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序更加烦琐。

其次第三方存管在一定程度上无法根除道德风险。银行和证券公司存在

很密切的业务和资金关系，这就无法排除他们会因为业务发展的关系而做出

不合法的行为，因此也存在一定的道德风险。针对以上两个问题我有如下的

建议：其一另外设立一个机构来管理证券资金，而这个机构必须与证券公司

不存在利益关系。这样可以减少客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或

账户就能进行证券账户的开立。这样可以使第三方存管更加具有科学性。

当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转

这种银行业务减少的经济损失会小得多。其二对银行存管证券资金这部分资

金实行特别的监管。银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有

很严格的监管，因此如果银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管

力度，对其更加重视，那么其中的'道德风险也就相应地降低。当然这个建

议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各

大银行不断创新自己业务。

2、2、2、混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议

在实习中老师提到了分业经营和混业经营。在中国目前的市场已经出现

了混业经营，许多金融机构不仅经营资金管理业务，也经营保险和证券业务。

但是当前中国资本市场的管理体制是分业管理体制。这就形成金融控股公司

管理的矛盾。针对以上问题我提出如下建议：建立伞型的管理模式来解决金

融控股公司的监管问题。所谓的伞型管理模式就是在保留分业管理的条件下

设立一个上级的管理机构负责统一的协调和监督。银监会仍然监管银行，证

监会仍然监管证券公司，保监会仍然监管保险公司，新设立的机构将三者的

职责和监管范围进行划分，同时也协调三者之间的矛盾。在中国这样的市场

环境下采用伞型模式能使控股公司的监管更加明朗化。

2、2、3、基金业务发展存在的问题和建议

基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人

民投资。因为在中国大部分投资者对证券的分析技巧的掌握还比较欠缺，而

股票是高风险的。当前基金业务在中国的发展还存在许多问题，表现在如下

几方面：

首先基金的买卖相对股票来说比较不方便。投资者常常很难买到开放式

基金，封闭式基金就更不用说。大多投资者需要在银行排很长时间的队才能

买到基金，甚至最后没有买到自己想要购买的基金。其次基金的购买需要更

多资金，对于小投资者比较难进行基金的买卖。股票的最少购买数是100手，

即使投资者只有几百块钱的资金也可以进行投资。

因此针对以上的问题我提出如下建议：第一，降低基金买卖的门槛吸引

更多的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择适合他们的投资产品。

第二，加强多基金业务的宣传让投资者熟悉基金业务。投资产品的缺少也是

中国股市的过度火暴的原因之一，投资者流动性过度的条件下只能选择股票

这种较为熟知的投资产品。因此使消费者更加了解基金能分散他们的投资方

向。第三，创新基金品种。投资者很难买到自己想要的基金很大原因在于我

国基金产品过少，因此要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资

提供更多的选择。

当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。虽然当前我国的资

本市场还有很大的发展空间但是资本市场的进一步发展还需要健全的体制

与之相配套。理财产品的发展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金

的进一步发展不仅需要改变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策和机

制的配合。基金的发展需要一种更加能活的买卖机制。

3、结束语

“股市多风险，入市需谨慎”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指

遭受损失或损害的可能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金

遭受损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是

投资者的收益和本金的可能性损失;另一种是投资者的收益和本金的购买力

的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和

非市场风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响

所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通

货膨胀等都是导致市场风险的原因。

市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。非市场风险是

指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风

险。例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资

金都无法消除和避免这一部分风险;非市场风险与整个市场的波动无关，投

资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。不仅如此，市场风险与投资收

益呈正相关关系。投资者承担较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的

非市场风险并不能得到的收益补偿。

虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。

我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑：

1、公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用;

2、公司的管理水平如何，是否有品牌优势;

3、公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满足上述的标准

时，我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要

做到以下几点：

1、相信自己的分析与选择。

2、要冷静地分析市场的变化。

3、要做到快，准，狠。股票不单是钱的“游戏”，更是人的心理“游

戏”，所以一定要有良好的心理素质。

感谢金元证券给了我这次来之不易的实习机会!此次实习不管在知识的

巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里个人

只有不断磨练直到成熟才能取得成功。在今后的时间里我还需要寻找机会不

断的锻炼自己，并积累经验为自己以后从事这方面的工作奠定基础。、经过

这次的实习，有了实战经验，使我受益匪浅。学习到了在书本上学不到的，

感受不到的的东西，而且也激发我的斗志，立下志愿，将来做一名优秀的分

析师。

When you truly love something, you will discover how fragile and weak the language is.